AFP（金融理财师）CFP注册理财规划师资格培训认证：执行标准；金融理财全球卓越标准。采用多数国际CFP组织正式成员的资格认证制度。
AFP、CFP资格认证基于；美国证券交易委员会（SEC）、美国商品期货交易委员会(CFTC)、美国货币监理署(OCC)和美国联邦储备体系（FED）的从业标准体系进行认证。AFP、CFP资格认证受美国金融业监管局（FINRA）监督指导。
AFP、CFP持证人，是从事金融理财管理，达到美国职业教育学会（APEI）所制定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准），并取得资格认证的专业人士。是美国职业教育学会(APEI)面向全球财富管理和私人银行领域专业人士推出的高端国际资格认证。CFP专业人士工作的最终目标是，在客户既定的条件和前提下，运用专业知识与技能， 最大化地满足客户对财富保值和增值的期盼及其人生不同阶段的财务需求。
AFP认证简介AFP（金融理财师）资格认证是国际标准，内容本土化，水平国际化的认证体系。 AFP资格证书由美国职业教育学会认证；美国职业教育学会金融专业标准委员会进行组织实施。AFP已经纳入FPSB国际认证体系。成为一名合格的AFP持证人需要达到美国职业教育学会制定的4E标准，即从业经验(Experience)、职业道德(Ethics)、教育 (Education)、考试(Examination)，方可取得相关的资格认证。
CFP认证简介CFP（注册理财规划师），是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。 CFP资格广泛授予金融理财领域内的专业人员，包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等等。CFP资格目前已经纳入FPSB国际认证体系。
美国职业教育学会金融专业委员会通过公开和公平的原则，选择和授权有资格的教育机构开展CFP资格认证的学习培训，考试通过后由美国职业教育学会颁发相应的AFP、 CFP资格认证证书。
理财规划是面向个人和家庭的综合性金融服务。它包括，人的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产规划等内容。
金融规划管理具体过程可分为六个步骤：金融规划管理师应该解释并以书面形式说明将向客户提供的服务，以及客户各自的责任都应得到严格界定。金融规划管理师应对其薪酬给付方式向客户明确说明。并与客户应就合作期限及决策方式达成一致。
B．收集客户金融信息，包括客户理财目标金融规划管理师应向客户收集有关信息，客户及规划管理师应各自陈述对客户个人生活目标及理财目标的构想，完成讨论和实施决策的时间框架，并对风险做出评估。在提出具体理财建议之前，金融规划管理师应将所有相关信息收集完整。
C. 分析评估客户财务状况金融规划管理师应分析并评估客户的状况并就需要采取的理财措施做出决策。根据客户所需要的服务类型，金融规划管理师可能提供的理财建议包括资产、负债、现金流、保险覆盖度、投资组合及避税战略等各方面的分析。
D.起草并提出金融管理建议及备选方案金融规划管理师应在客户所提供的信息的基础上提出与理财目标相对应的理财建议。规划管理师应与客户进行充分讨论，力求让客户对规划管理师的分析及建议有充分的理解和把握，以便于客户做出科学的决策。规划管理师也应听取客户的意见，对理财建议进行合理修改。
E.实施实现目标的计划方案规划管理师与客户应就理财计划的实施方案达成一致。规划管理师可能自己实施理财方案，也可能以“教练”的身份指导客户完成整个理财过程，并在必要时与股东、律师等专业人士进行充分协调。
F.监督方案的实行金融规划管理师应与客户就理财计划过程的监督人选达成一致。若监督的实施人为规划管理师本身，则规划管理师应及时向客户做出阶段性报告，回顾总结计划的实施并依据情况的变化对理财计划做出修改。
CFP注册理财规划课程目录
保险基础知识
1、 风险与保险
2、 保险合同
3、 保险基本原则与保险公司经营
4、 财产保险概述
5、 财产保险分类介绍
6、 人寿保险
7、 人身意外伤害保险与健康保险
证劵投资基金知识
1、 证券投资基金概述
2、 基金的类型和分析方法
3、 基金市场的参与主体
4、 基金运作
证卷基础知识
1、 证卷市场概述
2、 股票
3、 债券
4、 金融衍生工具
5、 证卷市场运行
6、 证卷中介机构
银行基础知识
1、 中国银行体系概况
2、 银行经营环境
3、 银行负债业务
4、 银行资产业务介绍
5、 银行中间业务(上)
6、 银行中间业务(下)
个人理财系列课程
1、 个人理财的起源
2、 金融市场
3、 理财产品概要
4、 财务规划
5、 合规管理
6、 资产配置原理
共三十个课时，每课时45分钟左右——1350分钟
